广西财务管理培训班

第一讲：风险管理是银行的生命线
一、从一起案件了解银行风险管理的重要性
二、银行风险种类
三、银行风险呈现的特点
四、银行风险管理策略
五、防范于未然——人人合规才能创造价值
 
第二讲：经济“新常态”下的信贷风险分析
一、当前宏观经济整体下行暴露出的信贷危机
二、企业违约风险趋势走向
三、银行风险成因的主要原因
四、“新常态”下的信贷风险防范对策
案例分析：光伏事件带给我们的警示与教训
 
第三讲：公司授信业务内控知识要点
一、公司信贷业务种类划分
二、信贷业务的管理原则
三、客户信用评级与债项评级
四、单项授信与综合授信
五、信贷业务监管规定
 
第四讲：信贷业务操作规程及风险管控措施
一、把好贷前调查的第一道关口
1.贷前调查内容
2.贷前调查的手段
3.揭开企业神秘的面纱——读懂财务报表的真正涵义
4.贷前调查实战案例演练
二、贷中审查环节切忌流于形式
1.贷中审查环节的主要风险点
2.贷中审查环节的风险控制措施
三、加强贷后检查的精益化管理
1.资金流向
2.经营状况
3.风险预警
4.不良资产的介入

四、保证贷款
1.一般保证与连带责任保证
2.保证人主体资格的合法性
3.保证人的代偿能力
4.关联人的交叉担保与互保
5.对保证人的风险防范措施
案例分析：z公司诈骗银行贷款案

五、抵押贷款
1.抵押物估值的风险点与防范措施
2.办理抵押登记的风险点与防范措施
3.注销抵押登记的风险点与防范措施
案例分析：A银行被企业诈骗发放虚假抵押贷款案

四、质押贷款
1.动产质押与权利质押
2.质押物估值风险点与防范措施
3.质押物登记的风险点与防范措施
案例分析：J银行假存单质押骗取贷款案

五、银行承兑汇票
1.签发银行承兑汇票的基本原则
2.客户申请环节的主要风险点与防范措施
3.受理调查环节的主要风险点与防范措施
4.审查与审批环节的主要风险点与防范措施
案例分析：T银行签发贸易背景不真实承兑汇票承担的责任

六、贴现业务
1.申请与受理环节的主要风险点与防范措施
2.审查与审批环节的主要风险点与防范措施
3.贴现办理环节的主要风险点与防范措施
案例分析：S银行票据贴现诈骗案
 
第五讲：不良资产的保全措施及清收手段
一、不良贷款清收的基本原则
二、不良贷款清收难的原因分析
1.对欠息的成因分析及对策
2.对逾期的成因分析及对策
3.贷款纠纷的解决方式：协商、调解、仲裁、诉讼

三、不良贷款清收工作的关键环节
四、不良贷款的清收措施
1.责任清收
2.协调清收
3.招标清收
4.依法清收
5.处置清收

五、如何防范利用企业改制逃废银行债务
1.公司合并时银行债权的维护
2.企业破产时银行债权的维护
3.企业重整时银行债权的维护

六、如何防范清收过程中的法律风险
1.如何行使履行抗辩权
2.如何行使撤销权
3.如何行使代位权

七、案例分析
——银行贷款清收案例之一
——银行贷款清收案例之二
——银行贷款清收案例之三
八、银行败诉案件及反思